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金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪典型案例(二)
發(fā)布日期:2026-03-09


一、基本案情

2018年至2023年,繆某指使他人通過注冊(cè)、收購(gòu)、代為管理等方式取得S公司等數(shù)十家公司經(jīng)營(yíng)控制權(quán)。2021年1月至2023年2月,繆某明知無還款能力,仍以開展轉(zhuǎn)手貿(mào)易為名,指使鄭某等人(另案處理),通過制作貿(mào)易合同、對(duì)應(yīng)資金走賬交易記錄、開具發(fā)票、支付服務(wù)費(fèi)等方式,制造上述公司與其他公司之間存在大量商品貿(mào)易的假象,虛構(gòu)上述公司經(jīng)營(yíng)能力,并以上述虛假經(jīng)營(yíng)材料騙得6家金融機(jī)構(gòu)無抵押經(jīng)營(yíng)性貸款共計(jì)1.02億余元,后用于償還債務(wù)、個(gè)人消費(fèi)及公司經(jīng)營(yíng)開支等。截至立案時(shí),已到期貸款本金共計(jì)5700余萬元,未歸還貸款本金共計(jì)5000余萬元。

二、查處過程

2022年11月,公安機(jī)關(guān)對(duì)金融監(jiān)管部門移送線索立案?jìng)刹椤?024年7月,法院對(duì)本案作出判決。經(jīng)法院審理,以貸款詐騙罪判處被告人繆某有期徒刑十一年六個(gè)月,剝奪政治權(quán)利一年并處罰金,與其同案?jìng)卧焐矸葑C件罪合并處罰,決定執(zhí)行有期徒刑十二年三個(gè)月,剝奪政治權(quán)利一年并處罰金。另案處理案件中,以騙取貸款罪分別判處被告人鄭某等人有期徒刑四年六個(gè)月至二年十個(gè)月不等,部分適用緩刑。相關(guān)判決均已生效。

三、典型意義

嚴(yán)懲金融犯罪,有力保障金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。犯罪團(tuán)伙通過設(shè)立空殼公司、偽造貿(mào)易合同等手法虛構(gòu)公司經(jīng)營(yíng)能力,騙取金融機(jī)構(gòu)信用貸款,嚴(yán)重破壞國(guó)家金融管理秩序,對(duì)民營(yíng)中小型企業(yè)資信能力造成負(fù)面影響,一定程度上削弱了國(guó)家金融紓困政策的執(zhí)行效果,社會(huì)危害嚴(yán)重。本案中,犯罪團(tuán)伙利用虛假身份、虛構(gòu)貿(mào)易背景,通過多家關(guān)聯(lián)公司相互嵌套實(shí)施詐騙,作案持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、涉案人員多、涉案金額大。該案件的查辦,有力震懾了違法犯罪,切實(shí)保障了金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

加強(qiáng)行刑銜接,協(xié)同開展金融風(fēng)險(xiǎn)源頭治理。金融監(jiān)管部門加強(qiáng)與公安司法機(jī)關(guān)的協(xié)同合作,堅(jiān)持治罪與治理統(tǒng)一的理念,在線索移送、犯罪懲治、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面建立常態(tài)化合作機(jī)制。對(duì)于案件反映出的新型違法犯罪,在依法從嚴(yán)打擊的同時(shí),開展全鏈條協(xié)作,持續(xù)創(chuàng)新數(shù)字化監(jiān)管模式,常態(tài)化開展風(fēng)險(xiǎn)研判、專項(xiàng)治理等工作,推動(dòng)從源頭化解金融風(fēng)險(xiǎn)。


附件:

金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪典型案例(二)


一、基本案情

2018年至2023年,繆某指使他人通過注冊(cè)、收購(gòu)、代為管理等方式取得S公司等數(shù)十家公司經(jīng)營(yíng)控制權(quán)。2021年1月至2023年2月,繆某明知無還款能力,仍以開展轉(zhuǎn)手貿(mào)易為名,指使鄭某等人(另案處理),通過制作貿(mào)易合同、對(duì)應(yīng)資金走賬交易記錄、開具發(fā)票、支付服務(wù)費(fèi)等方式,制造上述公司與其他公司之間存在大量商品貿(mào)易的假象,虛構(gòu)上述公司經(jīng)營(yíng)能力,并以上述虛假經(jīng)營(yíng)材料騙得6家金融機(jī)構(gòu)無抵押經(jīng)營(yíng)性貸款共計(jì)1.02億余元,后用于償還債務(wù)、個(gè)人消費(fèi)及公司經(jīng)營(yíng)開支等。截至立案時(shí),已到期貸款本金共計(jì)5700余萬元,未歸還貸款本金共計(jì)5000余萬元。

二、查處過程

2022年11月,公安機(jī)關(guān)對(duì)金融監(jiān)管部門移送線索立案?jìng)刹椤?024年7月,法院對(duì)本案作出判決。經(jīng)法院審理,以貸款詐騙罪判處被告人繆某有期徒刑十一年六個(gè)月,剝奪政治權(quán)利一年并處罰金,與其同案?jìng)卧焐矸葑C件罪合并處罰,決定執(zhí)行有期徒刑十二年三個(gè)月,剝奪政治權(quán)利一年并處罰金。另案處理案件中,以騙取貸款罪分別判處被告人鄭某等人有期徒刑四年六個(gè)月至二年十個(gè)月不等,部分適用緩刑。相關(guān)判決均已生效。

三、典型意義

嚴(yán)懲金融犯罪,有力保障金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。犯罪團(tuán)伙通過設(shè)立空殼公司、偽造貿(mào)易合同等手法虛構(gòu)公司經(jīng)營(yíng)能力,騙取金融機(jī)構(gòu)信用貸款,嚴(yán)重破壞國(guó)家金融管理秩序,對(duì)民營(yíng)中小型企業(yè)資信能力造成負(fù)面影響,一定程度上削弱了國(guó)家金融紓困政策的執(zhí)行效果,社會(huì)危害嚴(yán)重。本案中,犯罪團(tuán)伙利用虛假身份、虛構(gòu)貿(mào)易背景,通過多家關(guān)聯(lián)公司相互嵌套實(shí)施詐騙,作案持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、涉案人員多、涉案金額大。該案件的查辦,有力震懾了違法犯罪,切實(shí)保障了金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

加強(qiáng)行刑銜接,協(xié)同開展金融風(fēng)險(xiǎn)源頭治理。金融監(jiān)管部門加強(qiáng)與公安司法機(jī)關(guān)的協(xié)同合作,堅(jiān)持治罪與治理統(tǒng)一的理念,在線索移送、犯罪懲治、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面建立常態(tài)化合作機(jī)制。對(duì)于案件反映出的新型違法犯罪,在依法從嚴(yán)打擊的同時(shí),開展全鏈條協(xié)作,持續(xù)創(chuàng)新數(shù)字化監(jiān)管模式,常態(tài)化開展風(fēng)險(xiǎn)研判、專項(xiàng)治理等工作,推動(dòng)從源頭化解金融風(fēng)險(xiǎn)。


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